お子様が産まれたら、すぐに計画して欲しいのが学費プランです。大学入学までには18年しかありません。生活費に加え毎年必要な学費と、入園・入学に必要な額を「いかに貯めていくか」を、収入・支出バランスと共に、進学・教育方針を考えながらプランニングします。

預金・生活費と住宅ローンのバランスほか「一生困らないための住宅購入」を考えます。住宅購入が生活の大きな負担になるケースは少なくなく、それを避けるためのアドバイスとプランをご提案。必要に応じて提携不動産業者の協力により不動産の紹介対応も行っています。

各種損害保険・生命保険など人生のハプニングに対する対処方法を「生活サイズに合わせて」プランニングします。また現在ご加入の「保険のムダを検証」し、最小限の保険料で最大限の保障を手にするための見直しにも対応。手続き等含め、各種保険会社の代理店業務も行います。

お手持ちの資産の効率的な割り振りのアドバイスを行います。各種金融商品の時代背景に合わせたとリスクとメリット、どの商品がライフスタイルにマッチしているかなど、その方の暮らしと資産に合わせた資産運用プランをご提案します。（資産の受託運用は行っていません。）

何歳で仕事を辞めるか、老後にいくらお金が掛かるか、公的年金と個人年金はどれくらい必要か、またその方に応じた年金の受け取り方など、充実したセカンドライフを支えるための資金計画を検証・プランニングします。是非、早期からのご相談・計画をお勧めします。

最近多いのが、不動産、現預金・生命保険等の遺産分割での問題です。原因は知識不足と時期で「被相続人の方の死亡後では遅いケース」が多々あります。相続人の方が困らない相続手段も様々ありますので、残されたご家族が困らないためにも、早めにご相談して頂くことをお勧めしています。